«Есть профессиональные «вкладчики», которые ездят на авто, полученных за счет чужого горя» - «Происшествия»

Почему власти не могут успешно бороться с финансовыми пирамидами

Не прошло и недели после пресс-конференции, на которой о своей борьбе с финансовыми пирамидами в РТ отчитывались представители ЦБ и прокуратуры, как о своей борьбе с мошенниками рассказали представители УФАС, Роскомнадзора и МВД Татарстана. Результаты не то чтобы утешающие. Так, Роскомнадзор не может закрывать сайты аферистов без решения суда, а МВД же обратилось в Центробанк за разъяснениями по новым финансовым пирамидам — но никакого внятного ответа не получило. Следователи и полицейские, как ранее прокуратура, рассказали, почему не могут обвинить создателей новых пирамид в том, что они кладут деньги вкладчиков себе в карман, из-за использования криптовалюты. И, в свою очередь, обвинили самих многих потерпевших в том, что они осознанно «идут на пирамиды», рассчитывая, что успеют заработать деньги. Представитель МВД Руслан Давлетьяров назвал их «профессиональными вкладчиками, которые ездят на авто, полученных за счет чужого горя».

В УФАС начали разбирать дело пирамиды «Синерджи»

Несмотря на резонансные случаи с пирамидами «Антарес» и Finiko, по мнению замруководителя Управления Федеральной антимонопольной службы по РТ Венеры Черновой, в последние два года наблюдается снижение числа нарушений в сфере финансовых услуг в четыре раза. Однако при этом, признает она, незаконная реклама переходит в интернет и социальные сети, которые УФАС тоже теперь пытается мониторить. В числе самых частых нарушений: неуказание наименования лица, оказывающего услуги; реклама лица, не уполномоченного заниматься финансовой деятельностью; иногда лицо без лицензии ЦБ использует слово «вклад», хотя только банки на основании лицензии Центробанка могут оказывать услуги по вкладам населения. Иной раз скрываются невыгодные условия: например, в рекламе указывается, что проценты по кредиту всего 1%, но не говорится, что это 1% в день, а не в год. В РТ также работают ломбарды все 24 часа под видом комиссионных магазинов (хотя их время работы по закону — с 8 утра до 8 вечера). За все эти нарушения юрлица караются штрафом до 500 тыс. рублей.

Сейчас в УФАС разбирают дело другой пирамиды, о которой мы также уже писали, а именно Synergy Group, или МПК «Синерджи», которая рекламировалась в вагонах казанского метро, предлагая купить автомобиль со скидкой до 70%. Как рассказала Чернова, именно антимонопольщики проверяли условия этой фирмы и при помощи всего лишь калькулятора на сайте самих аферистов выяснили, что потребителю, помимо взноса, придется также платить не названные в рекламе страховые выплаты, деньги за активацию программы, членские и вступительные взносы. А само страхование строится на таких условиях сделки, по которым клиент получает на руки всего лишь криптовалюту.

«Все чаще они используют так называемые «инвестиционные проекты»

Самым эмоциональным выступлением на пресс-конференции оказалась речь начальника отдела УЭБиПК МВД по РТ Руслана Давлетьярова. По словам главы отдела Управления экономической безопасности и противодействия коррупции, еще в 2014—2016 годах был подготовлен ряд материалов по кредитно-потребительским кооперативам, которые также собирали средства с вкладчиков, а затем похищали их. Дела в отношении их создателей были возбуждены и сегодня планомерно направляются в суд. Однако материалы, которые собираются полицейскими уже в последние годы, носят «несколько иной характер деятельности».

Лишь имея опыт, связанный с агрессивной рекламой — обещанием высоких процентов, что приводит к рискованным вложениям, МВД и такие проекты «ставит на контроль», начиная собирать соответствующую информацию, так как лишь по названию «инвестиционного проекта» или данным его сайта правоохранительные органы не могут заявить, что перед ними однозначно мошенники. Когда информация собрана и, судя по ней, определенные признаки финансовой пирамиды имеются, данные направляются в Следственный комитет.

МВД обратилось в Центробанк за разъяснениями по новым финансовым пирамидам

Давлетьяров по пунктам объяснил, почему дела в отношении создателей финансовых пирамид даже заводить непросто, не то что расследовать.

— К сожалению, сейчас мошенники чаще прибегают к новым видам финансовых активов, криптовалютам, большинство из которых нельзя до конца проследить, нельзя проследить движение цифровой валюты, транзакции какие-то еще можно отследить определенные, скажем, из точки А в точку Б, но и они обезличенные. К тому же сейчас появляется множество возможностей использовать «миксеры», когда даже и точку Б нельзя отследить от точки А, — с сожалением констатировал «бег прогресса» Руслан Давлетьяров.

Тем не менее по ряду создателей пирамид дела были возбуждены и в части совершения ими противоправных действий «будет поставлена точка», пообещал полицейской. Однако личная позиция Давлетьярова следующая: без отмашки Центробанка ничего не может получиться. Суть в том, что, помимо того, что эти организации совершают мошенничество (статья 159) или они осуществляют незаконную банковскую деятельность (статья 172 прим 2) — причем это еще надо доказать, они занимаются незаконной предпринимательской деятельностью.

Для того чтобы завести дела по вышеупомянутым статьям, а потом доказывать их в суде, необходимо найти конечного получателя цифровых активов, бенефициара пирамиды, что невозможно сделать «во всех 100 процентах случаев» (именно из-за криптовалюты). Зато незаконную предпринимательскую деятельность можно, по словам Давлетьярова, фиксировать уже на стадии создания пирамиды и начала ее работы. Чтобы «пришить» им это, МВД обратилось в ЦБ, у которого попросило разъяснений по поводу деятельности ряда организаций.

«Многие потерпевшие осознанно идут на пирамиды, зная об этом, рассчитывая, что успеют заработать деньги»

— МВД не может дать экспертную оценку в части участника рынка ценных бумаг или оператора цифровой системы. Организации принимают денежные средства или цифровые финансовые активы и обрывают цепочку передачи реальных денег путем предложения варианта обмена через криптовалюты (биткоины, эфириумы в основном). Потерпевшие прибегают к услуге обменников, получают на кошельки криптовалюту, потом передают ее злоумышленникам. Мы не можем обвинить их в том, что они в карман деньги кладут. Но можем сразу сказать, что если они не имеют зарегистрированного юрлица по закону РФ и лицензии ЦБ, то, собрав определенное число средств, они уже совершили правонарушение! — объяснил Давлетьяров.

По его словам, полицейские могли бы, «не дожидаясь многотысячных заявлений граждан» по статье 159 «Мошенничество», сразу заводить дело за нарушение либо закона №39 «О рынке ценных бумаг», либо по свежему закону №259 «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте» (вступил в силу 31 июля 2020 года). Так как чтобы создавать цифровые валюты, уже необходимо зарегистрировать юридическое лицо, иметь определенный уставный капитал, подавать заявку в Центробанк, получать от него разрешение или лицензию.

— А не просто сказать, что «мы самые лучшие в мире трейдеры, давайте нам деньги!» Сегодня во всех странах Европы полиция даже не будет ждать заявлений граждан в отношении определенных лиц, так как для создания криптовалюты и там нужны разрешения и юрлица. Ни в одном материале _